7 परth मार्च 2023, सरकार ने धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) में व्यापक संशोधन करते हुए दो गजट अधिसूचनाएं जारी कीं, जिनके संबंध में "अभिलेखों का रखरखाव" तथा आभासी डिजिटल संपत्ति".
रिकॉर्ड के रखरखाव और वित्तीय रिपोर्टिंग उद्देश्यों के लिए, गैर-लाभकारी संगठनों (एनजीओ) और राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (पीईपी) की विस्तारित परिभाषा को कवर करने के लिए वित्तीय रिपोर्टिंग संस्थाओं (जैसे बैंकों) की जिम्मेदारियों को विस्तृत किया गया है।
अब, गैर-सरकारी संगठनों में ट्रस्ट, सोसाइटी या धारा 8 कंपनी के रूप में पंजीकृत सभी धर्मार्थ संस्थाएँ शामिल हैं। अधिसूचना के अनुसार, गैर-लाभकारी संगठन (एनजीओ) का अर्थ धार्मिक या धर्मार्थ उद्देश्यों के लिए गठित कोई इकाई या संगठन है जो ट्रस्ट या समाज या कंपनी (कंपनी अधिनियम की धारा 8 के तहत पंजीकृत) के रूप में पंजीकृत है। बैंक या वित्तीय संस्थान या मध्यस्थ को संस्थापकों, बसने वालों, न्यासियों और गैर सरकारी संगठनों के अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं का विवरण एकत्र करने और बनाए रखने की आवश्यकता होगी और नीति आयोग के दर्पण पोर्टल पर गैर सरकारी संगठनों का विवरण दर्ज करना होगा।
अधिसूचना राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (पीईपी) को उन व्यक्तियों को कवर करने के लिए परिभाषित करती है, जिन्हें किसी विदेशी देश द्वारा प्रमुख सार्वजनिक कार्य सौंपे गए हैं, जिनमें राज्यों या सरकारों के प्रमुख, वरिष्ठ राजनेता, वरिष्ठ सरकारी या न्यायिक या सैन्य अधिकारी, राज्य के स्वामित्व वाले वरिष्ठ अधिकारी शामिल हैं। निगमों और महत्वपूर्ण राजनीतिक दल के अधिकारी। एक बैंक या वित्तीय संस्थान या मध्यस्थ को अपने ग्राहक (केवाईसी) को जानने और पीईपी और गैर सरकारी संगठनों के लेनदेन की प्रकृति और मूल्य का विस्तृत रिकॉर्ड बनाए रखने की आवश्यकता होगी।
वित्तीय संस्थानों द्वारा एकत्र और अनुरक्षित वित्तीय रिकॉर्ड पीएमएलए प्रवर्तन एजेंसी को जांच और अपराधियों के खिलाफ मुकदमा चलाने में काम आएंगे।
दूसरी अधिसूचना PMLA के दायरे में आभासी डिजिटल संपत्ति या क्रिप्टोकरेंसी में व्यापार लाती है। व्यवसाय के दौरान किसी अन्य प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति के लिए या उसकी ओर से क्रिप्टोकरंसीज गतिविधियों से जुड़े निम्नलिखित पांच प्रकार के वित्तीय लेनदेन पीएमएलए के तहत कवर किए जाएंगे:
- वर्चुअल डिजिटल एसेट्स और फिएट मुद्राओं के बीच विनिमय (केंद्रीय बैंक द्वारा जारी कानूनी निविदा)
- आभासी डिजिटल संपत्ति के एक या अधिक रूपों के बीच विनिमय;
- आभासी डिजिटल संपत्ति का हस्तांतरण;
- आभासी डिजिटल संपत्तियों या आभासी डिजिटल संपत्तियों पर नियंत्रण को सक्षम करने वाले उपकरणों की सुरक्षा या प्रशासन; और
- एक आभासी डिजिटल संपत्ति की जारीकर्ता की पेशकश और बिक्री से संबंधित वित्तीय सेवाओं में भागीदारी और प्रावधान।
स्पष्ट रूप से, क्रिप्टो लेनदेन करने वाले तीसरे पक्ष के वेब-पोर्टल अब पीएमएलए के अंतर्गत आते हैं।
ये दो अधिसूचनाएं धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के प्रवर्तन के लिए जिम्मेदार एजेंसी को बहुत ताकत देती हैं।
पीएमएलए के संचालन के लगभग दो दशकों में, सजा दर 0.5% निराशाजनक रही है। बहुत कम दोषसिद्धि दर के पीछे मुख्य कारणों में से एक पीएमएलए के प्रावधानों में खामियों को बताया गया है, जो कि 7 तारीख की दो अधिसूचनाओं में है।th मार्च 2023 व्यापक संबोधन।
दृढ़ विश्वास दर में सुधार के उद्देश्य के बावजूद, पीएमएलए को मजबूत करने के लिए दो अधिसूचनाओं के पीछे मुख्य कारण भारत का आगामी आकलन है। वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) जो इस साल के अंत में देय है। COVID-19 महामारी और FATF की मूल्यांकन प्रक्रिया में ठहराव के कारण, भारत का पारस्परिक मूल्यांकन के चौथे दौर में मूल्यांकन नहीं किया जा सका और इसे 2023 तक के लिए स्थगित कर दिया गया। भारत का अंतिम मूल्यांकन 2010 में किया गया था। मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कानून को एफएटीएफ की सिफारिशों के साथ संरेखित करने के लिए।
फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) एक अंतर-सरकारी संगठन है जो मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद और प्रसार वित्तपोषण से निपटने के लिए वैश्विक कार्रवाई का नेतृत्व करता है।
हालांकि, भारत में विपक्ष में लगभग सभी राजनीतिक दलों ने इस कदम की आलोचना की है और प्रवर्तन एजेंसी को अधिक ताकत देने वाले धन शोधन विरोधी कानून को मजबूत करने के पीछे वास्तविक मंशा के बारे में संदेह है।
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